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2012年9月23日 (日)

投資信託の積立、債券ファンドを決定 <モニターの中のお小遣い>

債券に投資するファンドを選びました。 いずれも積立で購入していきます。  これら以外の債券のファンドはしばらく購入しない予定です。

選定のポイント
・分かりやすい仕組み
・コストを意識する
・リスクは低く。ただし為替リクスはオン

○ニッセイ 日本インカムオープン
 国内の社債が中心でラダー型運用。ローリスク&ローリターン。
 モーニングスター・レーティング=★★

○外国債券インデックスe
 ノーロード。 日本を除く先進国の国債が中心のインデックス型。
 モーニングスター・レーティング=★★★

○みずほUSハイイールドオープン(ヘッジあり)
 米国の社債が中心。ヘッジなしへスイッチング可。
 モーニングスター・レーティング=★★★

○DIAM高格付けインカム・オープン『ハッピークローバー』(毎年決算)
 資源国の債券。
 モーニングスター・レーティング=★★★★★

○SMT新興国債券インデックス・オープン
 ノーロード。 新興国の債券、インデックス型。
 モーニングスター・レーティング=★★★

○ピムコ・エマージング・ボンド・オープン(ヘッジあり)
 新興国債券、アクティブ型。 自動積立が不可なので毎月追加購入。
 ヘッジなしへスイッチング可。
 モーニングスター・レーティング=★★★

これらの6ファンドについて、
モーニングスターのリスクメジャーの平均=2
平均の購入手数料 =1.06%
平均の信託報酬 =0.88%

海外の債券が多いですが、個人向け国債を既に購入していることと、円高による為替差損は輸入品の値下がりである程度相殺できると考えて為替リスクを取ることにしました。

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