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2013年2月 3日 (日)

確定拠出年金、評価額さらに上昇中 <モニターの中のお小遣い>

投資信託で運用中の確定拠出年金は昨年末からの円安&株高で評価額は上昇中です。
私の場合は去年からスタートしたばかりなので、リーマン・ショックと円高による含み損がなく相場の上昇分がそのまま含み益になっています。

年金を運用している投資信託の基準価額上昇に伴い、1月の拠出分から投資信託を追加購入するのではなく定期預金に預けるようにしました。
あらかじめ設定しておいた目標評価額を10%以上上回る評価額が達成できたので、さらなる不要な追加投資をする(=不要なリスクをとる)必要がないので一旦休憩です。

ところが一旦休憩してもなお基準価額の上昇が大きく、評価額は先月より上昇。 評価額が目標評価額と同じになるまで、しばらくは追加投資は休憩になりそうです。

今後さらに評価額が上昇し続けるようなら、資産配分の割合が目標よりやや多い外国債券の一部を定期にスイッチングして評価額を調整することになると思います。

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