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2013年3月31日 (日)

確定拠出年金、良い運用になってるでしょうか? <モニターの中のお小遣い>

私が務めている会社の確定拠出年金は、3月末と9月末の運用状況が1か月後に社員に届けられます。 そして年2回、休憩時間に社員の間では年金の話題が話されます。

私の3月末の運用状況はこんな感じでした。
20130328401k
確定拠出年金が始まって1年半程度なので、初回入金来の運用利回りが大きく計算されています。
昨年9月末時点での運用報告では、2011年の2-3月で高値づかみをしてしまった人などは損失が出ていましたが、今期は十分に良い運用になっていることでしょう。

私の配分で特徴的なのは、日本国債を極力少なくしていることだと思います。 本来は国債を組み入れてリスクを下げるのが一般的ですが、私は今の財政状況や国債の利回りを考えると国債を組入れる気にはなれません。 その代わりに年金保険でリスクを下げる格好になっています。

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