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2014年6月 8日 (日)

バリュー平均法のお手本を発見

思いて学ばざれば則ち殆うし。

投資信託で資産運用をしている私ですが、マイルールにそって積立をしています。 そのマイルールはバリュー平均法に近い運用方法であることが最近分かりました。 

そのマイルールは
・評価額の目標を月毎に決め、目標に近づくように下記のことをする
・目標評価額と比較して、評価額が低ければ積立
・目標評価額と比較して、評価額が高ければ積立を休む
・積立を休んで節約した資金は低リスクのファンドなどで運用する
・上記の方法でも一定期間以上にわたって評価額の修正ができなければ、適当にリバランスをする

リーマンショック前から2013年初め辺りまでの株式のインデックスファンドの過去データを使って投資シミュレーションをした結果、利点がありそうな事が分かりました。
・ドルコスト平均法と較べて、利回りはあまり変わらない
・高値づかみをしにくい
・積立を休むことがあるので、リスクにさらす元本を節約できる
・買い/休む/売りのタイミングが目標評価額基準なので分かりやすい

ですが、あくまでも私の推測の域を出ておらずこの投資方法に磨きをかけるために手本となる投資方法がないかと探していました。 もし有効な投資方法なら既にどこかの先生が発見し検証されているはず。

で、先日ツイッターやブログなどで見かけたのが
「バリュー平均法」という投資方法
私が探していた投資方法とほぼ同じものでした。

そして、この本
自分でやさしく殖やせる 「確定拠出年金」最良の運用術 [単行本(ソフトカバー)]
この中でバリュー平均法が解説されているそうなので、ぜひ読みたいと思います。

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