投資信託

2017年10月28日 (土)

2017年10月末、資産運用(投資信託)の状況 <モニターの中のお小遣い>

私の資産の内、投資信託の運用状況です。
会社で入っている企業型確定拠出年金の運用も合算しています。

積立は3ヶ月に1度、2,5,8,11月末なので、今月は積立はしません。

2017年10月27日時点の各アセットクラスの評価額と積立て目標評価額(バリューパス)の割合を示すグラフです。
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新しいアセットクラスのゴールドは新規に0から分割して購入中につき大きくマイナスになっています。
オイルは原油中心にコモディティに投資する投資信託、
ヘッジファンドはヘッジファンド型に分類される投資信託、
ゴールドは純金投資の投資信託です。

2017年10月27日時点までの各アセットクラスの割合の推移は次の様になってます。
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アセットクラスの割合はバリュー平均の運用ですのであまり変化がありません。

株式のアセットクラスは先月と変わらず目標額(バリューパス)を上回っています。
国内・外国・新興国とも株式クラスの評価額がバリューパスから10%以上の評価額になり、リバランス基準に達しました。

売却額は、バリューパスまで評価額を調整するので運用額の10%程度です。
売却は確定拠出年金の口座とNISAの口座で。
売却益に課税されないのでお得です。

2017年9月30日 (土)

2017年9月末、資産運用(投資信託)の状況 <モニターの中のお小遣い>

私の資産の内、投資信託の運用状況です。
会社で入っている企業型確定拠出年金の運用も合算しています。

積立は3ヶ月に1度、2,5,8,11月末なので、今月は積立はしません。

2017年9月29日時点の各アセットクラスの評価額と積立て目標評価額(バリューパス)の割合を示すグラフです。
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新しいアセットクラスのゴールドは新規に0から分割して購入中につき大きくマイナスになっています。
オイルは原油中心にコモディティに投資する投資信託、
ヘッジファンドはヘッジファンド型に分類される投資信託、
ゴールドは純金投資の投資信託です。

2017年9月29日時点までの各アセットクラスの割合の推移は次の様になってます。
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アセットクラスの割合はバリュー平均の運用ですのであまり変化がありません。

株式のアセットクラスは先月と変わらず目標額(バリューパス)を上回っています。
特に外国株式はバリューパスから9%以上上昇してもう少しでリバランス基準にしている10%を超えそうです。 このまま上昇を続けるのか、アメリカの株価とドル円相場がどうなっていくのか見てみようと思います。

それと、9月は北朝鮮情勢の影響でゴールドの価格が若干上昇しました。 ゴールドの投資信託を購入し始めてからあまり価格が動かなかったのですが、ついに動きを見せ始めました。 ただ、ゴールドの価格が上昇するときは戦争などの危険が迫っている場合もあるので、あまり喜ぶことは出来ません。

2017年8月26日 (土)

2017年8月末、資産運用(投資信託)の状況 <モニターの中のお小遣い>

私の資産運用の投資信託の運用状況です。
会社で入っている企業型確定拠出年金の運用も合算しています。

積立は3ヶ月に1度、2,5,8,11月末なので、今月は積立をします。

2017年8月25日時点の各アセットクラスの評価額と積立て目標評価額(バリューパス)の割合を示すグラフです。
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新しいアセットクラスのゴールドは新規に0から分割して購入中につき大きくマイナスになっています。
オイルは原油中心にコモディティに投資する投資信託、
ヘッジファンドはヘッジファンド型に分類される投資信託、
ゴールドは純金投資の投資信託です。

2017年8月25日時点までの各アセットクラスの割合の推移は次の様になってます。
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アセットクラスの割合はバリュー平均の運用ですのであまり変化がありません。

株式のアセットクラスは先月と変わらず目標額(バリューパス)を上回っています。
最近は若干円高&株安の傾向が出ていましたが、株式のアセットクラスは引き続きバリューパスを上回っています。
ですので、今回の積立ては株式は休み、債券のアセットクラスを積立てました。

2017年7月29日 (土)

2017年7月末、資産運用(投資信託)の状況 <モニターの中のお小遣い>

私の資産運用の投資信託の運用状況です。
会社で入っている企業型確定拠出年金の運用も合算しています。

積立は3ヶ月に1度、2,5,8,11月末なので、今月は積立はしません。

2017年7月28日時点の各アセットクラスの評価額と積立て目標評価額(バリューパス)の割合を示すグラフです。
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新しいアセットクラスのゴールドは新規に0から分割して購入中につき大きくマイナスになっています。
オイルは原油中心にコモディティに投資する投資信託、
ヘッジファンドはヘッジファンド型に分類される投資信託、
ゴールドは純金投資の投資信託です。

2017年7月28日時点までの各アセットクラスの割合の推移は次の様になってます。
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アセットクラスの割合はバリュー平均の運用ですのであまり変化がありません。

株式のアセットクラスは先月と変わらず目標額(バリューパス)を上回っています。
特に先進国株式と新興国株式はバリューパスプラス7%以上となり、自分が決めたリバランスをする基準のプラス10%に近づいています。

リバランス基準の10%超えを期待していても直前でストンと相場が下がってしまうのもあり得ること。 期待せずに成り行きを見守ることにします。

2017年7月 8日 (土)

2017年6月末、資産運用(投資信託)の状況 <モニターの中のお小遣い>

私の資産運用の投資信託の運用状況です。
積立は3ヶ月に1度、2,5,8,11月末なので、今月は積立はしません。

2017年6月30日時点までの各アセットクラスの割合の変化です。
企業型確定拠出年金の運用を含みます。
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バリューパス(目標評価額)と、その差異は
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今月はバリューパスと差異を円グラフで表してみました。
新しいアセットクラスのゴールドは新規に0から分割して購入中につき大きくマイナスになっています。
オルタナティブは原油中心にコモディティに投資する投資信託、
ヘッジファンドはヘッジファンド型に分類される投資信託、
ゴールドは純金投資の投資信託です。

株式のアセットクラスは先月と変わらず目標額(バリューパス)を上回っています。
最近は日経平均が2万円前後、ドル円の為替相場も円安傾向になっているように思います。
一段と相場が高くなってきてリバランスが気になるところですが、リバランスマイルールのバリューパスからの差異10%に達していないので、リバランスはせずにじっと我慢です。

2017年6月17日 (土)

インデックス投資ナイト、チケットとれず

資産運用でインデックス投資信託を利用している私にとって、一度は参加してみたいイベント「インデックス投資ナイト」が2017年も開催されることになり、チケット発売になりました。

今年初めてチケット購入にチャレンジしてみようと準備をしていましが、大人気のこのイベント、チケット発売とほぼ同時に秒殺で完売となり、私はチケットを購入できませんでした。

まあ、私のような投資見習い風情に参加が許されるイベントなのかも分からず、生半可な決心でチケットを買おうとしたのが間違いだったのかも知れません。

で、

私は投資家なんだろうか?

イベントに参加をしようとしたことを振り返って思ってしまいました。
投資家とは? 私は資産を分散しているだけではないだろうか?
日経新聞の購読も止め、投資信託の評価額が一定になることだけ(バリュー平均法)を考えているという行動は投資なのだろうか。

投資家というより資産分散家と言ったほうがしっくり来るような気がする今日このごろです。

2017年5月27日 (土)

2017年5月末、資産運用(投資信託)の状況 <モニターの中のお小遣い>

私の資産運用の投資信託の運用状況です。
積立は3ヶ月に1度、2,5,8,11月末なので、今月は積立をします。

2017年5月26日時点までの各アセットクラスの割合の変化です。
企業型確定拠出年金を含みます。
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バリューパス(目標評価額)との差異は
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新しいアセットクラスのゴールドは新規に0から分割して購入中につき大きくマイナスになっています。

株式のアセットクラスは先月と変わらず目標額(バリューパス)を上回っています。
昨年末から続くトランプ相場も先行きが怪しくなり始め、株式相場は下落気味でドル円は円高にふれた印象がありましたが、株式の相場は高止まりをしているようです。
確定拠出年金の方もこの週末は含み益が最高レベルまで上がっていました。

評価額がバリューパスを上回った株式のアセットクラスは積立てをお休みします。 積み立てる予定だった積立て資金約7万円は待機資金としてとっておきます。

2017年4月29日 (土)

2017年4月末、資産運用(投資信託)の状況 <モニターの中のお小遣い>

私の資産運用の投資信託の運用状況です。
企業型確定拠出年金を含みます。
積立は3ヶ月に1度、2,5,8,11月末なので、今月は積立はしません。

2017年4月28日時点までの各アセットクラスの割合の変化です。
Graph

バリューパス(目標評価額)との差異は
Table
新しいアセットクラスのゴールドは新規に0から分割して購入中につき大きくマイナスになっています。

先月と同じく、株式のアセットクラスと新興国債券が健闘している感じです。 4月は北朝鮮情勢やフランスの選挙などによりリスクオフで相場が下がりましたが、月末にやや元に戻りました。 結局先月末と同じような相場の水準になったと思います。

2017年4月 2日 (日)

2017年3月末、投資信託の状況 <モニターの中のお小遣い>

投資信託の運用状況です。
積立は3ヶ月に1度、2,5,8,11月末なので、今月は積立はしません。

2017年3月31日時点までの各アセットクラスの割合の変化です。
Photo

バリューパス(目標評価額)との差異は
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新しいアセットクラスのゴールドは新規に0から分割して購入中につき大きくマイナスになっています。

トランプ相場もメッキが剥げてきた感じがするこの頃ですが、株式関係はまだバリューパスを上回っています。  それと、新興国債券が健闘している感じですね。

2017年2月26日 (日)

為替ヘッジ比率を確認してみた <モニターの中のお小遣い>

投資信託による資産運用で、海外に投資するアセットクラスの為替ヘッジの比率を調べてみました。

資産を分散して運用するために国内・海外の株式や債券のファンドを選んで購入しています。
ひとつ工夫をしていて、為替リスクを和らげるために、
・購買力平価より円高のときは為替ヘッジなし、
・購買力平価より円安のときは為替ヘッジ付き
のファンドを選ぶというルールで購入しています。

為替ヘッジ比率については今まで成り行き任せ。
円安が進んでしばらく経ち為替ヘッジコストも気になる最近なので、この辺りで為替ヘッジ付きの比率を確認することにしました。

2016年末の時点の比率(外国へ投資するファンドのみ)
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行にアセットクラス、左の列から順に為替ヘッジなし、為替ヘッジ付き、円建てと為替ヘッジなしの混合(比率不明)でクロス集計しています。
対象は企業型確定拠出年金と個人で運用しているもので、国内の債券・株式へ投資するファンドは集計に含みません。

今までこのような確認はしたことがなかったのですが、結果的に債券のファンドは為替ヘッジの比率が高い状態になっていました。

債券自体の利回りが低く為替ヘッジコストの影響が気になっていた先進国の外国債券は比較的比率が低く抑えられていて少し安心しました。

ハイイールド債券と新興国債券は為替ヘッジの比率が高く、いずれ円高になった時に一部を売却して為替ヘッジなしの比率を上げるかもしれません。

外国株式の為替ヘッジ比率が低いのは、私がバリュー平均の運用をしていて、リスクオンで円安の時に追加購入をしなかった事が原因と思います。
新興国株式は通貨の種類が多いので元々為替ヘッジをつけない事にしています。

外国の金利が上がり為替ヘッジコストが高くなることも考えられるので、為替ヘッジ比率の状況も定期的にチェックしていきたいと思います。

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